英大中证同业存单AAA指数7天持有季报解读：份额总额降37.6%，净值增长率与业绩基准差 -0.19%

英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第2季度报告已发布，以下将对报告中的关键数据及信息进行深入解读，为投资者提供全面的分析。

本基金在2025年4月1日至6月30日期间，主要财务指标如下：

本期已实现收益为97,865.59元，本期利润达到232,803.49元，显示出基金在该季度实现了一定盈利。期末基金资产净值为68,812,693.74元，期末基金份额净值为1.0233元，表明基金资产及每份价值处于一定水平。

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率对比如下：

过去三个月，基金净值增长率为0.33%，业绩比较基准收益率为0.52%，差值为 -0.19%，显示基金表现略逊于业绩基准。从长期看，自基金合同生效起至今，净值增长率与业绩比较基准收益率差值达 -4.38%，投资者需关注基金长期跟踪效果。

报告期内，全球经济受美方关税政策等影响出现分化。国内出口下滑，消费增长，通胀、金融数据及房地产市场低位徘徊，央行降准降息并释放大量流动性。债市4月初因美方关税政策收益率大幅下行，之后多空拉锯。

本基金严格按照中证同业存单AAA指数范围优选存单配置，加强对指数的跟踪，保持稳健投资风格，旨在实现对标的指数的有效跟踪。

截至报告期末，本基金份额净值为1.0233元，本报告期基金份额净值增长率为0.33%，业绩比较基准收益率为0.52%。基金在该季度虽实现了净值增长，但与业绩比较基准相比仍有差距。

报告期末基金资产组合情况如下：

基金主要投资于固定收益类资产，金额为60,747,683.46元，占基金总资产的88.11%，显示出基金的稳健投资倾向，权益投资等其他类别暂无投资。

报告期末按债券品种分类的债券投资组合如下：

同业存单公允价值为53,648,988.88元，占基金资产净值比例达77.96%，是基金债券投资的主要品种，金融债券、企业短期融资券也有一定配置。

开放式基金份额变动情况如下：

报告期期初基金份额总额为108,057,752.93份，期末为67,244,185.69份，减少了约37.6%。期间总申购份额为50,581,961.27份，总赎回份额为91,395,528.51份，赎回份额远超申购份额，导致基金份额总额下降。

1. 赎回相关风险：报告期内存在单一投资者持有基金份额比例超20%的情况，高比例投资者大额赎回时，中小投资者可能面临赎回申请延期办理风险；基金为支付赎回款项卖出证券，可能致净值波动；赎回费处理及四舍五入计算也可能引发净值波动。
2. 基金规模风险：高比例投资者赎回后，基金规模可能变小，增加投资及运作管理难度，甚至可能出现连续六十个工作日基金资产净值低于5000万元，面临转换运作方式、合并或终止合同等风险。
3. 决策话语权风险：基金份额集中度较高时，少数持有人在重大事项投票表决时可能拥有较大话语权，影响其他投资者权益。 投资者应综合考虑上述风险，结合自身风险承受能力做出投资决策。

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